dnfqp？风险如何控制

DNFBP？你懂的，就是那些“看起来不像”的金融大佬！风险控制？我教你几招！

哎呦喂，看到标题是不是有点懵？DNFBP？这啥玩意儿？别慌，让我来给你科普科普！

DNFBP，也就是Designated Non-Financial Businesses and Professions，翻译过来就是“指定非金融企业和职业”。简单来说，就是那些看似跟金融没什么关系，但实际上可能跟洗钱、恐怖主义融资沾边的行业。

你可能在想，什么行业会跟洗钱、恐怖主义融资有关？

别小看那些看似普通的工作！

比如：

律师事务所： 律师可能帮着某些“神秘”客户洗钱，你说可怕不可怕？

房地产经纪： 某些房产交易背后，可能隐藏着洗钱的秘密！

珠宝商： 你以为他们只卖钻石？他们可是金条、现金的隐形交易高手！

会计师事务所： 嘿嘿，谁说会计师都是老实人？有些会计师可是帮着企业做假账的“高手”呢！

当然，这些行业中绝大多数都是正规经营， 也不要一竿子打死，但是我们要明白，任何行业都可能成为洗钱和恐怖主义融资的“温床”。

所以，监管部门才会对DNFBP的风险控制格外重视！

那么，DNFBP的风险控制到底该怎么做呢？

我教你几招，让你秒变“风险控制专家”！

1. 客户尽职调查：

就像谈恋爱一样，你得先了解对方是谁，才能决定要不要交往，对吧？对于DNFBP来说，客户尽职调查就是“相亲”的第一步。你要了解客户的背景，了解他们的资金来源，了解他们的交易目的，只有这样才能判断他们是不是“靠谱”的人。

2. 记录保存：

记录保存就像“写日记”一样，可以记录下所有与客户相关的交易信息，方便以后查询和分析。万一出了还能找到证据，证明自己“清白”。

3. 风险评估：

每个客户的风险等级都不一样，你需要根据客户的背景、交易情况等因素来评估他们的风险等级，并采取相应的防范措施。

4. 反洗钱和反恐融资措施：

这就好比是给你的“爱车”安装安全系统，比如监控系统、报警系统等等，可以帮助你及时发现和阻止洗钱和恐怖主义融资行为。

5. 员工培训：

员工是你的“左右手”，他们的业务能力和风险意识直接影响着你的风险控制水平。所以，你要定期对员工进行反洗钱和反恐融资的培训，提升他们的专业技能。

为了方便大家记忆，我做了个将风险控制措施总结一下：

当然，风险控制不是一蹴而就的，需要长期的努力和坚持。

我还要提醒大家，不要认为只有大型企业才需要进行风险控制，

即使是小型企业、个体户，也应该重视风险控制，才能避免成为洗钱和恐怖主义融资的“帮凶”。

你身边有没有从事DNFBP行业的？他们又是如何进行风险控制的呢？

欢迎大家在评论区分享自己的经验和看法，让我们一起探讨DNFBP的风险控制之道！